Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как понять, что дело плохо — признаки банкротства предприятия». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
ИНН компании представляет собой уникальный десятизначный код. Его присваивает организации налоговая служба во время регистрации. По этому коду можно быстро найти информацию о любом действующем субъекте предпринимательской деятельности в справочных ресурсах. Как узнать о банкротстве юридического лица по ИНН? Об этом далее.
Другие сервисы на Федресурсе
Портал не только заключается в реестре, где публикуются сведения о банкротстве физических лиц. На главной странице представлены сервисы, которые работают на базе Федресурса. В частности, здесь публикуются сведения о фактах деятельности ИП и юридических лиц. Источниками информации, по данным портала, выступают:
- уведомления от СРО арбитражных управляющих;
- уведомления от финансовых и арбитражных управляющих;
- сведения из реестров ЕГРИП и ЕГРЮЛ;
- уведомления государственных служб: Росреестра, ФНС, ГИБДД и так далее;
- сведения из картотеки арбитражных дел.
В том числе, публикуются данные по торгам, информация о намерении подать заявление на банкротство юрлица или ИП (для граждан это не требуется) и другие данные.
На портале регулярно появляются свежие новости в банкротстве. Отметим, что большинство популярных ресурсов используют новостную колонку на Федресурсе, как ссылку на первоисточник для своих публикаций или статистических заметок. Здесь вы найдете актуальную информацию:
- по поводу обновлений в работе портала;
- по поводу изменений законодательства в сфере банкротства физических и юридических лиц;
- по поводу судебной практики арбитражных судов и Верховного суда;
- по поводу привлечений лиц к субсидиарной ответственности.
Проверка банкротства юридического лица
Есть ряд факторов, которые свидетельствуют о возможных финансовых проблемах юридического лица. Так, потенциальным партнерам и кредиторам стоит быть внимательными, если:
- организации предъявляли арбитражные иски, и стоимость этих исков больше доходов юрлица;
- у компании сомнительная кредитная история, в которой долги превышают доходы;
- организация массово выводит имущество;
- происходит сомнительная смена руководства;
- у лица долгое время отсутствует прибыль;
- организация не подает отчетность, не платит налоги и не исполняет других обязательств перед государственными органами;
- балансовая стоимость организации подозрительно низкая.
Какие сведения о банкротстве попадают в единый федеральный реестр?
Электронный ресурс включает в себя ключевые для владельцев бизнеса данные, извлеченные как из законодательных актов (ФЗ-129, ФЗ-228, приказ Минэкономразвития РФ-178 и другие), так и других государственных источников (ЕГРЮЛ/ЕГРИП, системы раскрытия информации о судебных актах, реестра саморегулируемых организаций арбитражных управляющих).
Доступность информации же, публикуемой в реестре банкротов, регулируется статьей 213.7 ФЗ о несостоятельности.
Согласно закону, в свободном доступе на портале ЕФРСБ могут находиться сведения о:
- признано ли то или иное лицо банкротом (и планируется ли реализация его имущества на торгах);
- есть ли в процессе признаки преднамеренного фиктивного банкротства;
- прекращении производства по делу о банкротстве гражданина, в том числе может быть размещено обоснование для прекращения;
- завершении реструктуризации долгов;
- завершении реализации имущества;
- и др.
Сроки публикаций в реестре банкротств
|
Причина публикации |
Сколько ждать решения? |
Когда публикуют? |
|
Обоснованность заявления о банкротстве |
3 рабочих дня |
При появлении информации у финансового управляющего |
|
Прекращение банкротства |
3 рабочих дня |
При появлении информации у финансового управляющего |
|
Наличие/отсутствие признаков преднамеренного банкротства |
3 рабочих дня |
При появлении информации у финансового управляющего |
|
Утверждение, отстранение, освобождение управляющего |
3 рабочих дня |
При появлении информации у финансового управляющего или вступлении в силу судебного акта |
|
Проведение собрания кредиторов |
14 рабочих дней |
До даты собрания |
|
Отчет о собрании кредиторов |
3 рабочих дня |
При получении протокола собрания управляющим |
|
Получение требований от кредитора |
5 рабочих дней |
При получении требования |
|
Завершение реализации имущества |
3 рабочих дня |
При появлении информации у финансового управляющего |
Публикация данных в ЕФРСБ
ЕФРСБ или Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — это горячая линия поддержки для тех, кто нуждается в информации о банкротстве. Служба размещает данные о физических и юридических лицах, которые попадают в процесс банкротства.
Как проверить информацию о банкротстве на ЕФРСБ? Для начала нужно знать, кто попадает в реестр должников. В ЕФРСБ можно найти сведения о банкротах, тех, кто не может выполнить свои обязательства перед кредиторами и официально объявляется банкротом.
Структура реестра на Федресурсах полезна для тех, кому нужно найти информацию о банкротстве. Зачем нужны сведения о таких должниках? Физические лица могут быть заинтересованы в поиске информации о своих долгах перед банками или кредитными организациями, а юридические лица могут быть заинтересованы в проверке партнеров по бизнесу для минимизации рисков и принятия решений в сфере финансов.
Итак, как и где найти информацию о банкротстве в ЕФРСБ? Для этого нужно перейти на официальный сайт службы и использовать поиск по реестру банкротства. Нужно указать нужные данные и смотреть результаты. Также можно посмотреть реестр банкротов в формате таблицы или использовать фильтры для удобного поиска.
Таким образом, публикация данных о банкротстве в ЕФРСБ является важным инструментом для тех, кто ищет информацию о должниках и хочет проверить их финансовую надежность. Воспользовавшись реестром банкротов, можно найти нужные сведения и минимизировать риски в сфере бизнеса или финансовых отношений.
Как попадают в реестр банкротов
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) – это важный источник информации о физических и юридических лицах, находящихся в стадии банкротства. Нужные сведения о банкротстве размещаются на сайте Федресурса, который является структурой Федеральной службы судебных приставов (ФССП). Именно здесь можно найти полезную информацию о должниках, кому они задолжали, кто претендует на активы и каков ход поддержки их банкротства.
Как можно найти нужную информацию в реестре банкротов? Реестр содержит данные о юридических и физических лицах, находящихся в процессе банкротства. На сайте Федресурса можно найти горячую линию для поиска информации о банкротах. Также на сайте есть удобный онлайн-поиск по размещенным данным о банкротах.
В реестр банкротов попадают те, кто обратился в суд с заявлением о банкротстве или кому суд назначил процедуру банкротства. Чтобы оказаться в списке банкротов, дело должно быть поставлено на рассмотрение суда и иметь статус «введенная процедура банкротства».
Публикация информации о банкротстве в реестре необходима для защиты интересов кредиторов, которые имеют право получить возмещение за свои долги от банкрота. Кроме того, публичный доступ к данным реестра обеспечивает прозрачность процесса банкротства и позволяет заинтересованным сторонам следить за развитием ситуации и защищать свои права и интересы.
Способы узнать о несостоятельности организации
Для кредиторов финансовые данные заёмщика наиболее актуальны, как и для инвесторов, вкладчиков в лице граждан. Узнав актуальные сведения своевременно, можно успеть предъявить требования по взысканию долга, будучи внесённым в специальный реестр. На эту процедуру закон даёт всего 60 дней от даты инициирования несостоятельности. Контроль информации также даст возможность стать участником собрания кредиторов, которое проводится обычно в первые 30 дней из этих 60.
Сегодня есть четыре главных пути поиска сведений о банкротстве юридических лиц по ИНН:
- Единый реестр;
- Сайт ФНС;
- Арбитражный суд;
- Газета «Коммерсантъ».
Что будет если не проверить информацию
Проверка банкротства юридического лица и получение официальных данных о его финансовой состоятельности не занимает много времени и не требует особых навыков и умений. Каждый ответственный контрагент должен проверять своих будущих партнёров перед началом сотрудничества. Мониторинг данных о финансовой несостоятельности предприятия считается обязательной процедурой во время подготовки контракта. Если компания не будет проводить подобные проверки, последствия могут быть очень ощутимыми и негативными.
Рассмотрим несколько сценариев развития событий при сотрудничестве с неблагонадёжной компанией:
- предприятие получит кредит и не сможет выполнять свои обязательства перед кредиторами;
- компания не сможет выплачивать страховые взносы;
- предоставленную задолженность уже невозможно будет взыскать с должника в связи с истёкшим сроком, отведённым на погашение долга;
- с предприятием будет подписан договор, но после исполнения контрагентом своих обязательств юридическое лицо не сможет исполнить свои обязательства по договору;
- ООО не выполняет своих обязательств и не предоставляет финансовую отчётность.
В любой ситуации финансовые и деловые отношения с несостоятельным предприятием могут привести его партнёров к финансовым потерям, возместить которые будет довольно сложно и затратно по времени. Никто не застрахован от финансовых рисков при ведении бизнеса, поэтому каждый руководитель должен контролировать и отслеживать все сделки предприятия.
Не стоит относиться к данном процессу легкомысленно, лучше потрать немного времени и посетить несколько ресурсов для проверки официальной информации, чем неожиданно оказаться в сложной ситуации.
Обязана ли компания оповещать о своей несостоятельности
Согласно закону ФЗ №127 «О несостоятельности» при выявлении всех признаков финансовой несостоятельности предприятие обязано направить ходатайство о рассмотрении дела по банкротству в арбитражный суд. А также фирма-должник должна официально уведомить своих партнёров о своей невозможности исполнять долговые обязательства.
При инициировании производства фирма-должник должна сделать копии ходатайства и направить их всем кредиторам и прочим лицам, имеющим отношение к процессу.
Когда арбитражный суд выносит решение о банкротстве предприятия, запускается этап конкурсного производства и уполномоченное лицо должно вносить все сведения об этапах производства в реестр должников. Публикацией сведений должен заниматься конкурсный управляющий.
Таким образом, сведения о несостоятельности компании является общедоступной, а фирма-банкрот не имеет права скрывать её от своих партнёров, кредиторов и других заинтересованных лиц. Сведения, касающиеся несостоятельности юридического лица публикуются в официальных источниках и присутствуют в разделах ЕГРЮЛ.
В соответствии с ФЗ «О банкротстве», расходы, связанные с размещением информации о должнике, несет он сам. Сказать точно, сколько будут стоит все публикации, невозможно – это зависит от количества этапов, которые должнику предстоит пройти в рамках признания финансовой несостоятельности.
Практика показывает, что гражданину нужно публиковать сообщения о банкротстве в конкретном количестве: ее менее пяти и не более шести. Расходы на такое размещение в сети интернет в 2023 году в среднем составляли 3 тыс. рублей.
Что касается газеты «Коммерсант», то публикация в издании сведений о банкротстве обойдется не более чем в 10-12 тысяч рублей. По данным в 2023 году, стоимость размещения одного сообщения рассчитывалась по тарифу 210 руб. за 1 см2 на газетной полосе.
Банкротством является установленная арбитражным судом полная недееспособность должника удовлетворить требования кредиторов, которые касаются исполнения денежных обязательств или обязательств по выплате обязательных платежей (ст. 2 ФЗ о банкротстве №127-ФЗ).
Считается, что лицо не способно удовлетворить необходимые требования кредиторов:
- или на протяжении трех месяцев с момента даты, когда наступило время их исполнения;
- а также, если сумма всех обязательств превышает стоимость имущественных прав, которыми владеет юрлицо (ст. 3 Закона о банкротстве).
В этом случае признаками банкротства являются:
- наличие финансовых обязательств должника, которые имеют долговой характер;
- его неспособность удовлетворить требования кредиторов (касается и денежных обязательства и выплаты обязательных платежей);
- наличие размера задолженности для граждан 10 тысяч рублей и более, для юрлиц 100 тыс. руб. и более;
- наличие судебного акта о банкротстве лица.
Стадией, которую необходимо точно определить для инициирования процедуры банкротства, является абсолютная неплатежеспособность юрлица. То есть его деятельность в этом случае будет заведомо убыточный.
Последующее банкротство предприятия может стать тем самым негативным результатом ведения деятельности предприятием без реальной возможности улучшить свое финансовое состояние.
Те, кто получил льготные кредиты в карантин, станут банкротами?
А вот бизнес-омбудсмен Борис Титов, не обходя вниманием и тему моратория, вдобавок предрекает массовые банкротства среди компаний, которые воспользовались льготным кредитом по ставке 2% на пополнение оборотных средств.
Он увидел проблему в том, что по условиям кредита предприниматели обязаны сохранить численность работников не менее 80% от той, что была по состоянию на 1 июня 2020 года. Сведения по численности подаются по форме СЗВ-М, крайний срок подачи которой — 15-е число месяца, следующего за отчетным.
Таким образом, когда был самый пик обращений, с 1 по 15 июня, банкам давались сведения по состоянию на 1 мая, поскольку кто-то мог в момент обращений еще не сдать отчетность.
Важно
Льготная программа кредитования под 2% позволяет предприятию списать заем и проценты по нему в случае сохранения занятости. При этом на момент выдачи кредитов банкам была недоступна официальная информация о численности сотрудников на предприятиях на 1 июня, и они руководствовались данными за апрель. Не зная об этом, предприниматели могли сократить штат сотрудников относительно апреля и будут вынуждены вернуть деньги с процентами по полной ставке.
«Согласно условиям программы, чем раньше заключен кредитный договор — тем больше сумма кредита. Поэтому основная масса предпринимателей обратилась в банки уже в первые две недели июня. Очевидно, что в погоне за скорейшим получением финансирования большинство предпринимателей не изучили все условия предоставления льготного кредита, установленные правилами и кредитными договорами», — говорится в письме, которое уполномоченный направил в правительство.
По словам бизнес-омбудсмена, многие предприниматели к июню в силу разных обстоятельств сократили численность своих работников более чем на 20% по сравнению с численностью за апрель. Обращаясь за кредитом, они были в полной уверенности, что численность их работников будет рассчитана по состоянию на 1 июня, «однако по факту они уже нарушили условия льготного кредитования».
Справочно
Как указано в разъяснении Минэкономразвития, информация о численности сотрудников в сервисе ФНС не подлежит уточнению после поступления отчетности предприятий. Титов попросил правительство пойти навстречу бизнесу и рассмотреть возможность актуализации этих данных. В пресс-службе правительства подтвердили, что обращение бизнес-омбудсмена получено и находится в проработке.
Такие нарушения, по мнению Титова, могут привести к массовым банкротствам, поскольку кредиты придется возвращать полностью, да еще и с процентами, которые прописаны в договоре с банком. И они там далеко не льготные.
«В итоге по окончании базового периода (1 декабря) такие предприниматели будут переведены на период погашения и тремя равными платежами — 28 декабря 2020 года, 28 января и 1 марта 2021 года — обязаны будут вернуть кредит, но уже не по льготной, а по стандартной ставке, определяемой самими банками — порядка 15% годовых», — отметил Титов.
Чтобы избежать подобных ситуаций, бизнес-омбудсмен предлагает правительству внести поправки в Постановление от 16.05.2020 № 696, меняющие точку отсчета для определения фактической численности работников у заемщика. И актуализировать данные о численности работников, размещенные в информационном сервисе ФНС по состоянию на 1 июня.
Как происходит регистрация?
Важнейшее значение для предоставления информации в реестр имеет следующие правило: все документы должны обладать специальной цифровой подписью. Этот момент позволяет достоверно подтвердить личность автора документации и проверить внесение коррективов после подписания. Подписи бывают разных видов, причем некоторые из них приравниваются к печатному оригиналу документа.
После получения цифровой подписи доступ к реестру оформляется следующим образом:
- Отправляется заявка в свободной форме (в ней должны содержаться данные о личности пользователя, контактные данные и адрес почты);
- Прикладывается копия свидетельства о регистрации СРО.